第一步，选择适宜的基金品种。影响定投基金品种的因素良多，例如定投期限、投资人风险接受才能等。关于定投期限而言，若是定投资金3～5年以内需要利用的话，建议选择股票仓位较低的混合型基金，例如华夏回报基金，而回避风险较高的指数型基金和股票型基金;反之，若是基金定投规划的时间很长，例如十年或者更长时间后的子女教育、养老等等，则能够斗胆地定投优良股票型基金，例如华夏行业基金等等。
投资者本身的风险接受才能也是重要考虑因素，定投并不是合适任何人群。年轻人接受风险才能较强，能够选择定投股票型基金;而中年人因为承担较多家庭责任，定投偏股型、平衡型基金较为安妥;关于退休的老年人，定投应当多设置装备摆设债券型基金。
第二步，确定定投品种后，要详细确定投资的基金公司和产物。
规模较大的基金公司在投资研究才能、客户办事程度都处于领先地位，因而应该首选品牌好、规模较大的基金公司。关于基金产物，应被选择成立时间较早、业绩持久表示不变的基金产物，例如成立于2001年的华夏生长基金，历经近8年的牛熊考验，实现的净值增长收益可不雅。
第三步，选择定投体例。选择身边的农业银行很便利。例如，华夏基金陆续开通了旗下部门基金在农行的定投营业，便利投资人在那些银行停止定投。
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