托管费率、办理费率是基金公司与银行之间、及基金公司内发作的费用（提取的比率）。办理费----基金公司旱涝保收。
申购、赎回基金，销售机构有工做成本，投资者为此而付出必然的费用，此费用占投资额的比率称申购费率（购置基金时）；或赎回费率（赎回基金时）。
认购费率：只适用于新基金发行，在发行期购置基金，称“认购”，此期间投资者购置基金为销售机构工做成本而付出的费用占投资额的比率，称为“认购费率”。
认购费率是对新基的；申购费率、赎回费率是对老基的。一般认购费率比申购费率低一些。
过了“认购期”，基金一般开放后，就只要申购、赎回了。
开放式基金的费用由间接费用和间接费用两部门构成。
-1。间接费用：
(1)认购费/申购费
认购费，指投资者在新基金发行募集期内，向基金公司购置基金时所交纳的手续费，
申购费；是指投资者在基金成立并开放购置后，存续期间(也就是日常购置期间)向基金公司购置基金时所付出的手续费。
开放式基金收取认购费/申购费的目标次要用于销售机构的佣金和宣传营销费用等方面的收入。认购费 ：通过银行和卷商买的认购费一般1％，通过基金公司网上曲销买的更低0。6％。申购费通过银行和卷商买的1。5％，通过基金公司网上买的0。6％。
(2)赎回费
赎回费是指在开放式基金的存续期间，投资者向基金公司卖出所持有的基金份额时付出的手续费。
赎回费次要是对其他基金持有人的一种抵偿机造，凡是赎回费计入基金资产。赎回费都是1年内0。5％, 1-2年2--3%, 2年以上0％。
2。间接费用：
(1)基金办理费
基金办理费是用于付出基金办理人(基金办理公司)的费用，也就是办理报酬办理和操做基金而收取的报答。
办理费按1。50％每日计提，月底由托管人从基金资产中一次性付出给基金办理人，不须另向投资者收取。计算办法如下：
每日应付的基金办理费＝前一日的基金资产净值×年办理费率÷昔时天数
(2)基金托管费
基金托管费是指
为避免基金公司调用投资者的资金，基民购置基金的所有资金都必需委托银行办理，托管费就是付出基金托管人(贸易银行)为基金供给办事的费用，如银行为保管、处置基金信任财富等而提取的费用。
托管费凡是是按0。25％每日累计计提，按月付出给托管人。此费用也是从基金资产中付出，不须另向投资者收取。计算办法如下：
每日应付的基金托管费＝前一日的基金资产净值×年托管费率÷昔时天数
(3)基金运做费
基金运做费包罗付出注册管帐师费、律师费、召开年会费用、中期和年度陈述的印刷造做费以及买卖有价证券的手续费等。
那些开销和费用是做为基金的营运成本收入的，运做费占资产净值的比率较小。从基金资产中付出，不另向投资者收取。