基金定期折算什么意思?
定折就是定期折算,分级A到了每年约定的定期折算日,会将约定的利息以母基金份额的形式发放给基金持有人,同时对基金的净值进行除权,就是将基金的净值降低到1元,之后再又开始从1元往上涨。
其实这个就和分红差不多,当基金净值达到了一定的高度,而且基金本身也达到了折算的条件,按照约定的日期便开始折算。
基金定投折算以后基金净值下跌了,但基金的份额增加了,所以总体来说基金最后的总持有份额是没有变化的。
举个例子:假设某分级基金 A 类份额与 B 类份额的份额配比为 1:1,A 类份额在该计息周期的约定收益率为5.8%。某投资人在折算基准日持有基础份额、A 类份额、B 类份额各 10,000 份,折算前基础份额、A 类份额、B 类份额的基金份额净值分别为 1.292 元,1.059 元、1.525元,则折算后三类份额的基金份额净值及投资者持有份额变化情况。
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