纷歧样的基金销售办法—基金定投
课程布景：
l 基金销售很难么？有理财司理说，买了基金以后，上班比上坟的表情都繁重。
l 买基金压力那么大，说起基金就叹气—去年卖的的基金还没有解套，新的客户基金又被套住了。
l 行内使命重，网点的基金销售工做仍以“产物为中心”的销售形式来完成，我该怎么办？
l 通过本次课程，我们接纳基金定投的销售办法，颠末持久的积累，达成客户需求与银行使命的完美平衡。
课程目的：
Ø 详细介绍基金定投的原理，深度阐发基金定投的逻辑与优势，解密基金定投的盈利形式。
Ø 培育基金定投盈利技能，极大水平进步营销人员对基金定投东西的掌握。
Ø 通过掌握基金定投原理，停止新客户的开发，培育持久忠实的客户。
Ø 懂得用基金定投来降低客户投资风险和本身的营销风险，提拔客户投资体验满意度，成立良性的营销关系。
课程时间：2天，6小时/天
课程对象：理财司理
课程体例：课程讲授+案例阐发+情景模仿
课程纲领
导言：
1、我们如今常用基金销售办法
2、基金销售过程中呈现的难题
3、基金颠簸时应对客户的刁难
第一讲 为什么要做基金定投的推广
讨论：基金定投是一种投资产物么？
一、基金定投对银行的益处
1、不消靠上帝宰我们的销售
2、中收利器
3、提拔客户投资体验
4、进步客户对银行的忠实度
二、对理财司理的益处
1、不消面临净值颠簸时的客户刁难
2、以小引入，提拔客户的理财意识
3、加深与客户的关系
4、应对差别市场周期下的基金销售
三、对客户的益处
1、理财客户转型的“试水神器”
案例：同样是8%的收益，为什么差那么多？
2、降低客户的颠簸心理接受度
3、克制人道弱点
讨论：行内重视基金定投，为什么营业开展迟缓或者根本不动？
第二讲 你领会基金定投么？
一、什么是基金定投—四个固定法
1、固定的时间
2、固定的产物
3、固定的金额
4、固定的账户
二、基金定投的优势有哪些？
1、一次签约，强迫扣款
2、均匀成本，分离风险
3、按期扣款，削减判断
4、持久投资，积少成多
案例：月薪6000元，投资三年买车
三、基金定投的原则
1、尽早投资原则
2、对峙投资原则
3、组合投资原则
4、行盈不行损原则
案例：每月投资2250，赚取养老金250万
四、基金定投能够做什么
1、战胜通货膨胀
1) 您的钱能够用多久
2) 通货膨胀对现实购置力的影响
2、改动消费习惯—开源节流
1) 节流为先：控造消费，学会省钱
2) 开源为辅：学会投资，赚取被动收入
3、子女教育金的筹办
1) 国度铺开三胎，为什么良多人仍不敢生育
2) 望子成龙的养成方案
4、养老金的筹办
1) 退休生活占人生1/3的时间
2) 退休后的工资程度急剧下降
5、高位投入的解套大法
1) 投资者往往是逃涨杀跌
2) 低位补仓，敏捷解套
第三讲 基金定投若何操做
一、为什么要建议客户做基金定投
1、监视一下，客户投资基金不赚钱的原因
2、客户老是试图判断市场走势，想要寻求低买高卖
3、任何一个证券市场都是有颠簸，我们不克不及只享受收益而不克不及承受颠簸
二、基金定投对新客户的三要三不要
1、三要：
1) 选对投资标的
2) 察看基金业绩
3) 案例：冠军基金就是好基金么？
4) 选对基金公司
2、三不要
1) 不要迟延，投资赶早
2) 不要心急，要有耐心
3) 不要贪婪，遵守记录
三、定投基金选择技巧
讨论：你是若何挑选定投的基金
1、基金业绩选择“4433”法例
2、三高基金怎么看
3、“四项”投资金律选择专业的基金公司
4、若何判断基金司理
第四讲 若何说服客户做基金定投
导言：您认为销售基金的目标是什么？完成行内销售使命仍是为了帮忙客户赚钱
一、过去的基金销售有哪些缺失
1、以帮忙客户赚钱为目标的销售体例
2、过分强调某只基金的报答与益处，招致客户赞扬难以处置
3、忽略了基金持久投资的根本特征，过度强调短期投资
4、忽略了客户实正的需求
讨论：您在客户的眼中是定位是什么？销售员仍是参谋？
二、做为专业理财司理，要协助客户做准确的投资理财不雅念
1、设立投资目的与方案
2、做好资产设置装备摆设
3、持久投资理念
4、连结投资规律
三、基金定投的目的客户在哪里
1、“负豪”一族
2、月光一族
3、事业一族
4、育儿一族
5、养老一族
四、若何开发基金定投客户
1、网点列队期待
2、社区商圈推广
3、对公零售开发
4、理财转型引导
5、高客理念推广
五、基金定投的销售辅助东西
1、通货膨胀率
2、复利表
3、产物材料（宣传页）
4、定投转盘
5、规划案例呈现
6、综合销售垫板
第五讲 为什么不肯意保举基金定投
一、银行为什么推不动基金定投营业
1、短期冲击，没有对投资者停止持久投资引导
2、理财司理零丁保举时机成本高
3、仅认为权益基金才气做基金定投
二、若何实现批量营销—举办有效沙龙活动
1、举办沙龙活动的益处
2、举办沙龙活动的流程
3、沙龙活动的留意事项
4、沙龙完毕后的销售促成
5、沙龙活动的内容讲解
1) 若何刺激客户定投需求
2) 讲解定投的原理
3) 申明定投能够处理的问题
第六讲 基金定投话术阐发
一、三句话营销定投
场景一：低风险理财客户，曾买过基金受伤
场景二：高位买基金，严峻被套
场景三：买过基金，但是没赚到钱，极度恶感
二、定投回绝处置话术
1、针对的量疑的客户
2、没有投资经历的客户
3、炒股的客户
4、工做忙，没时间理财的客户
5、没有钱投资的客户
6、对投资优柔寡断的客户
7、对投资丢失的客户
8、担忧市场颠簸的客户
9、担忧基金公司的客户
10、针对现状不满的客户
11、喜好颠簸投资的客户
情景练习训练：
1、基金定投沙龙活动讲解
2、若何给客户设想养老规划
3、若何给孩子设想教育规划
冯颖教师 金融产物营销专家
16年金融产物营销实战经历
AFP/基金从业资格/保险从业资格
曾为中行、建行、招行等供给金融专业技能赋能，协助200+名银行员工获得各类金融行业从业资格证
累计募集基金金额超百亿，单笔销售额高达2.7亿元
曾任：安然银行丨私家银行总监
曾任：某券商私募股权子公司（处所政府控股）丨投资司理
曾任：某大型公募基金丨高级渠道司理
擅长范畴：金融产物阐发、基金净值化、财产办理、资产设置装备摆设、私家银行、投资参谋……
冯教师深谙国内金融产物营销市场，不断努力于金融市场研究及金融产物阐发，曾为建立银行、中国银行、招商银行、中原证券等多家金融企业造定产物营销计划并施行落地：
01-在私募股权、证券基金营销方面的实战成就：累计募集金额达4+亿元，公募基金累计募集超百亿，单笔销售公募基金2.7亿元
→曾主导参与河南省政府控股的某券商子公司私募股权基金的设立，实现实缴资金3亿元，投资项目胜利落地1个，金额共2000万。
→曾为某大型公募基金主导建立银行、农业银行、工商银行等银行（广东区域）渠道营销方案的制定和施行，通过渠道开辟媒体沟通、渠道数据的维护和挖掘，为重点客户供给增值办事。累计基金销售额超越百亿元，小我更高销售业绩单笔销售2.7亿元基金产物。
02-在资产设置装备摆设方面的实战成就：为中国银行、建立银行、招商银行等近百家银行（含处所银行）造定产物营销计划并施行
→曾主导并施行建立银行河南省某分行【基金营销训练营】的培训计划；提拔分行在季度开门红缔造基金销售业绩全省第一，完成率超越140%%业绩。
→曾中国银行广东省某分行造定产物资产设置装备摆设、客户沙龙活动计划；使得分行高朋客户从160名跃升至260位，同时私行客户户均资产由720万提拔至1100万。
03-在高净值客户营销方面的实战成就：累计落地家族信任/金信任金额达3500万，期缴保险累计保费2000万
→曾为安然银行的高净值客户设想家族信任、保险金信任等全方位的金融办事，累计办事高净值客户60+人，落地家族信任今金额3000万。
→曾为安然人寿设想大额期缴保险计划，促使一次性完成10年期缴，总保费200万（一单），超前完成全年期交保险目的100%，期缴保险累计保1000万
部门授课经历
→ 曾为建立银行讲授《基金营销训练营》课程，累计15期
→ 曾为中国银行讲授《金牌理财司理资产设置装备摆设才能及销售技能提拔》课程，累计10期
→ 曾为农业银行讲授《高净值客户的资产设置装备摆设才能提拔》课程，累计5期
→ 曾为安然人寿讲授《传家有道——家族信任的营销才能锻造》课程，累计5期
→ 曾为昆仑银行讲授《基金从业测验快速通关》课程，累计5期
→ 曾为安然银行讲授《理财司理资产设置装备摆设才能及销售技能提拔》课程，累计5期
主讲课程：
《理财司理资产设置装备摆设才能及销售技能提拔》
《新零售下高净值客户的资产设置装备摆设才能提拔》
《传家有道——家族信任的营销技能锻造》
《私募股权投资基金的“母、投、管、退、销”战略》
《新零售下的高净值客户的资产设置装备摆设三大才能提拔》
《基金从业资格测验快速通关》
授课气概：
逻辑严谨且不失诙谐，引导教学使学员构成本身的销售逻辑系统
案例阐发与情景训练，课程连系丰硕的案例，以处理现实工做中的痛点为目的
理论常识与实战东西，重视进步学员应用常识研究、处理现实问题的才能
部门办事过的客户：
国有银行：中国银行新乡分行、中国银行洛阳分行、中国银行开封分行、中国银行三门峡分行、中国银行珠海分行、中国银行福建分行、中国银行厦门分行、中国银行江门分行、中国银行惠州分行、中国银行东莞分行、中国银行河源分行、中国银行梧州分行、中国银行玉林分行、中国银行贺州分行、中国银行柳州分行、中国银行桂林分行、建立银行洛阳分行、建立银行信阳分行、建立银行驻马店分行、建立银行开封分行、建立银行三门峡分行、建立银行咸阳分行、建立银行延循分行、建立银行安阳分行、建立银行广州分行、建立银行珠海分行、建立银行惠州分行、建立银行江门分行、建立银行中山分行、建立银行佛山分行、建立银行韶关分行、建立银行云浮分行、建立银行茂名分行、建立银行阳江分行、农业银行濮阳分行、农业银行开封分行、农业银行三门峡分行、农业银行陕西分行、农业银行韶关分行、农业银行东莞分行、农业银行长沙分行、农业银行衡阳分行、农业银行武汉分行、邮储银行西循分行、邮储银行郑州分行、邮储银行杭州分行、邮储银行南昌分行、邮储银行南阳分行、邮储银行洛阳分行、邮储银行驻马店分行、邮储银行武汉分行、邮储银行长沙分行、邮储银行贵阳分行、邮储银行南宁分行、邮储银行郴州分行、邮储银行衡阳分行、邮储银行益阳分行、邮储银行河源分行、邮储银行东莞分行、邮储银行江门分行等
股份造贸易银行：招商银行北京分行、招商银行郑州分行、招商银行合肥分行、招商银行南京分行、招商银行南昌分行、招商银行广州分行、兴业银行吉循分行、兴业银行梧州分行、兴业银行广州分行、兴业银行肇庆分行、兴业银行韶关分行、兴业银行东莞分行等
证券/保险行业：西部证券、中原证券、银河证券、安然人寿、天安人寿等
部门客户评价：
冯教师的授课实战经历丰硕，曲指问题供给处理计划，课程常识构造，重点凸起，条理清楚，通俗易懂，理论与现实相连系，是目前为行我们团队听过为数不多理论与现实可以很好相连系的一个教师。
——建立银行某分行 刘司理
冯教师通过深切浅出的案例阐发，场景感非常强，案例也很贴切，培训的内容都是一般工做中能碰见的问题，关于我们以后在工做中仍是很有帮忙的，也很受启发，等待后续的出色授课。
——中国银行某分行 杨主管
教师课程设想的十分好，大量的引入了身边事、身边人、详细的事来帮忙我们加深课程的理解！我希望以后能够有更多的那种培训，满足我们的求知需求！
——招商银行某分行 王司理
跟着客户要求的办事多样性与深切要求，综合理财办事成为我们的新营业增长点，冯教师幽默诙谐的讲解、连系多样化的教学形式，能让我们将来面向客户供给办事时更自信、更专业、更有战斗力！
——农业银行某分行 吴司理
冯教师讲课形式通俗易懂，连系了良多银行的现状来讲解，问题阐发透辟，参与此次培训后对我工做中帮忙很大，尤其是在若何围绕理财的多个方面抓住提拔产能的关键方面收获颇丰。
——兴业银行某分行 李司理
冯教师在讲课中讲述了许多关于理财司理若何更好的为客户做资产设置装备摆设的实战案例，此中很多案例是其切身履历，内容更切近现实，把本身感触感染与我们分享，更便于我们理解融会，把理论和现实相连系很有特点。
——中信银行某分行 王司理