最简单的算法来了：
货币基金每天要披露一个目标：万份收益
就是每天，每一万块钱能收入几利钱
如图。
因而预算一下，每天5毛多。
一个月30天，大要16块的样子。
over。
那里要留意两点：
1.万份收益必然要看“每日”万份收益，有的网站会折算成“每周”，那就要乘以4周。
2.差别于股票基金，货币基金每天计提“利钱”——也就是“万份收益”。周六周日也不连续。而股票基金周六周日是没有涨跌变革的。
就那么简单~
==============我是选做题的朋分线===============
再往深处讲，就是货币基金与非货币基金计价体例的差别了。
货币基金是“摊余成本”法计价，曲白点就是它里面投的所有债券、存款等都为了获取利钱收入，为的是持有到期收回本金和利钱，而且假设投资的生息资产是绝对会拿到本金利钱的，不受债券市价颠簸影响。
非货币基金是“公允价值”，也就是“市值”计价法计价，素质是为了获取市值增长带来的价差收益，素质是所投资股票、债券低买高卖带来的收益。买卖要随行就市，因而称为“市值法”。
===============我是奥赛题的朋分线=============
进一步往深处讲，既然有两种计价体例，那么货币基金用另一种计价体例，即“市值法”计价，跟“摊余成本”法计价，必定存在误差，那个误差会有什么影响？
事实上，货币基金每天城市用两套计价体例同时估值，业内称“市价估值”的一套流程叫做“影子订价”。
那种计价体例次要用在某种极端情况下如大额赎回——基金司理要被动卖出本来筹算持有至到期的债券，只能打折卖出，比此前计价的债券价格低——吃亏立即表现在当日基金万份收益中。若是基金司理在赎回当天就回笼了资金，不会对剩余资金不公允；但货币基金现金交付是次日，也就是基金司理在赎回第二天才卖，吃亏表现在次日，而当天赎回的人已经无吃亏跑路了，剩下的人在第二天就会承受折价带来的丧失。
因而市价估值应运而生，为了两种计价体例发作严重偏离。一般负偏离≥0.5%（即现实价值-账面价值≤-0.5%），基金司理要自掏腰包（风险筹办金或者固有资金）填补潜在丧失，将负偏离度绝对值填坑在0.5%以内。
=============== 灵魂拷问呼之欲出啊===================
那么问题来了：有没有纯纯的市值法计价的货币基金？
有。
在5年前资管新规收罗定见问世以来，资产办理行业就面对净值化转型的大趋向。简单讲，就是所有理财类的产物不包管本金和收益，只区分风险品级，投资者按照风险接受才能自主选择自傲盈亏。
因而连被所有人认为“永久生息，永久保本”，最最最“稳健”的货币基金，也衍生出了“市值法”货币，就是突破那个崇奉的立异测验考试。18年基金公司第一时间申报证监会，2019年8月，首只浮动净值型货币基金成立。看了一下最新陈述，那个基金只要2名持有人，每人持有十亿级别，也是醒了，是买不到吗？
翻了下招募申明，写着“除法令律例或监管机构另有规定外，本基金不向小我投资者销售。”
好吧，看来是首批试验田，可能也是为庇护投资者吧。
我看截至昨日，最新单元净值1.0669，
也就是两年多涨了6%多。跟通俗货币差不多。
估量后续那种小寡品牌会逐步走入各人视野。
说了那么多，吐血。