“沉睡”的账号突然出现频繁交易，银行工作人员报警挠住帮信犯罪嫌疑人

极目新闻记者梁传松

通信员王看珍 程贤祥

2月7日，中国农业银行大冶灵乡收行向大冶市公安局灵乡派出所报警称，一名客户来银行打点营业，在审核过程中发现其名下银行卡交易反常：一张曾经还过车贷的“沉睡”银行卡，突然在2月4日又“活泼”了起来，当天进出金额达27万余元，共有32笔。颠末大冶警方查询拜访，胜利将一名涉嫌帮信立功的嫌疑人李某挠获。极目新闻记者领会到，近期大冶农行胜利协助公安机关侦破了两起电信诈骗案。

立功嫌疑人李某 （右三）

记者2月12日从中国农业银行大冶灵乡收行领会到，2月7日上午10时许，31岁的大冶灵乡镇人李某来到该收行网点打点银行卡解冻营业时，银行柜台工做人员发现该卡存在交易反常的情状。工做人员发现后，便立即向客户司理停止了陈述。通过银行查询，那张银行卡已被列进了黑名单，从2月4日至7日先后被四地公安机关管控。

“此前那个账户的流水只用来还过车贷，后来账户上只要0.06元的余额，便再也没有打点过任何存取款何营业了。”当日发现账户反常的工做人员告诉极目新闻记者，2月4日当天，那张“沉睡”的银行账户却突然有大额的资金进出，当天累计进账18笔，共278353元。后又分红14笔转出，日末余额又成了0.06元。工做人员发现账户交易反常后，询问客户李某职业以及资金来源，对方却吞吞吐吐，模糊其辞，且神气慌张。

立功嫌疑人李某 （中）

发现问题后，那名工做人员立即以打点解冻需要上级审批为由，将李某稳在现场，并敏捷向大冶警方报了案。当日上午11时许，大冶公安局灵乡派出所民警抵达网点后，初步领会情状后，将李某带到派出所停止查询拜访。

民警随后通过查询发现，李某的银行账号涉及外省五起电诈案件。经对李某传唤审查，其供述，本年2月4日到武汉将本身的农行账号出租给别人用于电信收集诈骗，不法获利3000元。

记者从大冶警方领会到，本年1月20日（虎年腊月二十九）下战书临近下班，一王姓女子来农业银行大冶金牛收行为其丈夫陈某打点银行卡解冻营业。颠末银行查询，工做人员发现该账户被列进了黑名单。王密斯阐明，其丈夫持久在国外做生意，数年未回家，也无国内手机号码。工做人员通过微信间接和陈某停止了联络，但陈某收收吾吾无法说清晰在国外详细的工做性量，只是频频强调本身在“做生意”。领会情状后，工做人员觉得该账户有问题，向王密斯表达需要再次确认信息后才气打点解冻手续，让她过年后再来打点。王密斯分开后，该网点负责人立即前去金牛派出所核实该客户陈某账户能否涉诈。

民警通过平台查询和查询拜访后，初步揣度出该客户陈某账户有涉诈嫌疑，要求银行暂时不要打点解冻。金牛派出所民警颠末多日查询拜访，现已查明陈某有三张银行卡涉嫌电信收集诈骗，遂对其3张银行卡中共24万元的资金停止了拦截。

目前，李某因涉嫌搀扶帮助收集信息立功活动功被大冶公安依法刑事拘留，案件还在进一步侦办中。

（来源：极目新闻）