查询拜访｜浩大金禧变浩大“惊吓”：“股权投资”没股权，白酒代销不见酒

查询拜访｜浩大金禧变浩大“惊吓”：“股权投资”没股权，白酒代销不见酒

“一会儿没缓过神来。”

在看到一系列有关“浩大金禧爆雷”的动静后，高琴（化名）整小我都懵了。若何拿回属于本身的投本钱金，以尽可能削减缺失，成为她眼下最关心的问题。

高琴告诉银柿财经，本身和丈夫的大部门积存都投给了那家名喊湖南浩大金禧金融办事有限公司（以下简称“浩大金禧”）的民间投融资中介机构。

11月18日，浩大金禧在其微信公家号发布《浩大金禧公司关于良性清退工做有关事项的通知布告》，称“受经济大情况、疫情及公司现实掌握人盘继彪失联等因素影响，呈现合同到期违约且未付出情状，为庇护广阔投资者合法权益，实在处理问题，经浩大金禧应急指导小组研究决定，自通知布告之日起，对浩大金禧资产、项目方资产、联系关系公司现实掌握的资产依法依规保全处置，用于逐渐了债”。 目前，浩大金禧官网已无法拜候，页面展现该网站未停止存案。

银柿财经在连日的查询拜访中发现，浩大金禧次要处置招揽投资者的中介营业，以此收取征询办事费。在高息诱惑之下，很多像高琴如许的中老年人群以本身的资金进伙某个合伙项目从而停止投资。 有媒体报导称，浩大金禧未兑付投资款的客户超越10万人，金额高达190多亿。

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尝到甜头后逃加投资

年近半百的高琴掌管着家中的财政。据她回忆，本身在往年9月被老友拉进浩大金禧湘潭县分公司的投资微信群。那位老友的女儿刘芳雯（化名）是浩大金禧湘潭分公司营业员，在群里发了良多投资项目标介绍，称年回报率在12%~14%范畴之内。

“那种一般都是不正规的私家机构弄的，风险太高，我不参与。”高琴有理财的体味，对年回报率超越10%的产物一贯隆重。但刘芳雯介绍说，“浩大金禧是政府监管、合法合规的公司”，在那小我数超越400人的大群里，也不竭有投资者晒出收益账单截图。

在营业员的“攻势”之下，不到几天高琴就动心了。她先本身上彀搜索，看到疑似政府监管的词条，之后仍是不安心，便询问：“假设投资失败，本金会不会出缺失？”刘芳雯对此回复称，“浩大金禧投资的都是可靠的实业公司，有人察看过。 假设失败，能够根据合同把实业公司的财富停止清理抵押。”

疑虑彻底消弭后，高琴选中“高生长行业股权投资AI染色体核型阐发手艺”项目，2021年9月14日，她在手机上签订了《通俗合伙人协议》，那笔“投资”价值3万元，投资周期为16个月。

“我也不懂什么染色体，营业员不断说那个开展前景好。”高琴坦言，投资项目书内容用词晦涩，她并没怎么看懂，次要仍是看到“年回报率14.4%”，到期后还会有本金0.6%“额外奖励”。收益每三个月结算一次，而浩大金禧会从中抽取1%摆布的办事费。为了让本身清晰晓得什么时候能到手几钱，刘芳雯还特意在档案袋封面上标明每3个月将产生的详细收益数字。

最后的那笔投资，每3个月兑付的收益都一般打到了高琴的银行卡里。丈夫和子女领会到是经熟人选举投资、且收益一般兑付后也就没有多加干预。尝到甜头的高琴，决定一点点逃加投资，一拿到工资或银行按期到期，就把钱投到项目里面往， 之后她陆续签订了6个合同，除“AI染色体核型阐发手艺”项目外，还有2个“赖永兴”酱香白酒项目，共投进往14万元。

本年11月，刘芳雯告诉她，兑付可能会呈现问题。之后的一纸通知布告，才实正让她如梦初醒。“那些本金是我和丈夫靠做零工攒下来的。”高琴欲哭无泪。

投资资金的收款方竟是私家账户

浩大金禧所谓的“投资进股”事实是什么？它是一家如何的公司？

国度企业信誉信息公示系统展现，浩大金禧运营范畴为法令、律例、政策容许的民间投融资信息注销、发布，民间投融资中介办事，投融资营业征询、筹谋、治理、参谋办事，债权让渡中介办事（以上运营范畴不得处置吸收存款、集资收款、受托贷款、发放贷款等国度金融监管及财务信誉营业）等。

银柿财经查阅浩大金禧官网留意到，公司在2018年由债权形式改变为股权投资办事形式，目前以股权投资办事为营业核心。 其股权投资办事次要是针对实体经济项目，且以合伙企业形式为主。

银柿财经在翻阅浩大金禧的官方公家号2018年6月2日的一则推送时发现，文中提到上述转型并做了详尽解析——“浩大金禧将鞭策一系列实业公司做为通俗合伙人，成为合伙企业的治理方。同时，浩大金禧的所有投资人都将晋级并依法赐与合伙企业中有限合伙人的身份，在工商注册变动。”

如斯看来，在那个形式中，浩大金禧起到的是一个撮合营业的中介感化。

高琴向银柿财经出示了“高生长行业股权投资AI染色体核型阐发手艺”项目标协议书。协议书的条目约定，投资人以本身的资金进伙长沙资恩农业科技开展合伙企业（通俗合伙）（以下简称“资恩农业”），成为有限合伙人，该合伙企业再以所有有限合伙人的资金停止项目投资。 别的，还通过受权的体例让第三方合伙企业的合伙人代持资恩农业的份额。浩大金禧以办事企业身份呈现在协议中。

值得重视的是，在阅读该份合同时， 银柿财经并未发现资金投向的项目“AI染色体核型阐发手艺”所属公司的名称，也就是说，在合同中并未提及高琴参与投资的“资恩农业”合伙企业，会成为哪家实业公司的投资方。

11月22日，银柿财经屡次拨打资恩农业的联络德律风，均无法接通。企查查展现，资恩农业成立以来没有任何相关的投资信息，也没有工商注册变动的笔录。

更为蹊跷的是，高琴等投资人出示的银行款项转账截图均展现，投资款并非转进该有限合伙企业的对公账户， 而是指定的小我账户，且每笔收款人名字都不不异。

对此，刘芳雯曾阐明称，“不成能每一笔资金都间接进进项目方，我们需要一个拜托账户，把所有客户资金先放里面，然后再投到项目中。”

“我那几天进了当地的维权群，根据部门投资人供给的信息，有些收款人恰是营业员的名字。”高琴说。

疑点重重的酒类代销

连日来，浩大金禧维权群里不竭有投资人分享本身签订的《权益确认书》照片。 银柿财经重视到，浩大金禧投资项目涉及范畴普遍，包罗农林牧财产投资、贵州铅锌矿选矿厂项目、“赖永兴”酱香白酒、光伏项目等等。

但多位投资者表达，浩大金禧对外都说那种是股权投资的项目，却几乎很少谈及项目情状、资金运做情状，只是告知投资期限、收益率和办事费之类。

本年6月，高琴又投资了“赖永兴”酱香白酒项目。但根据签订的协议，高琴现实上“投资”的是贵州赖永兴酒业有限公司（以下简称“赖永兴酒业”）的白酒实物，购进的产物总价值为2万元。根据合同，高琴从赖永兴酒业区域代办署理商湖南桂润酒业有限公司（以下简称”桂润酒业”)处购进18瓶500ml的“赖永兴”白酒，并交由乙方长沙歌桐酒业有限公司（以下简称“歌桐酒业”）停止代办署理销售。整份合同书中，都不曾呈现浩大金禧的身影。

根据协议，歌桐酒业每3个月和投资人停止一次结算，将现实完成的受托销售款付出给投资人。本年9月，高琴确实也收到了第一笔“销售款”，但是详细销售情状，并未有人告知，并且打款方也是一个私家账户。高琴表达，逢年过节营业员会送礼物，本年春节时她收到过两瓶“赖永兴”白酒。但关于“赖永兴”白酒的项目情状，营业员也很少谈及，“可能他们也不清晰详细的情状”。

银柿财经联络上歌桐酒业的法定代表人刘展威。他认可本身是浩大金禧旗下公司的员工，往年9月，浩大金禧买下歌桐酒业后就找他挂名为法定代表人。

“前几天投资人给我发来合同照片，和手上的公章比对后，我确定合同上的盖印是假的。”刘展威自称往银行查过歌桐酒业公司根本户和一般户的流水。“根本户仅有三四百元流水，一般户没有任何流水。之前还往过店面实地，七八个平方米摆布，如今是连门上的招牌都拆掉了。” 当银柿财经再想诘问相关细节时，发现刘展威的德律风已无法接通。

刘芳雯则向银柿财经表达，营业员其实不清晰合同上的桂润酒业、歌桐酒业两家公司的情状，也没有往过它们的办公地址。浩大金禧自己就和“赖永兴”酒业有密切联系关系，往年在赖永兴酒业经销商大会上，两边就达成了战术协做。

垂青湖南市场的赖永兴酒业还在本年喊出“年销百亿、三年上市、市值千亿”的标语，但在电商平台上销量暗澹，月销均不外百。但是，浩大金禧却照旧抉择将其包拆为高收益的投资项目。

“行业里没传闻过‘赖永兴’那个品牌的酒。”有白酒行业从业人员对银柿财经表达，那名字有蹭茅台前身之一“赖永初酒”的嫌疑。在网上搜索领会后，他揣度“赖永兴”酱酒应该属于四五线品牌。“2021年以及之前酱酒还大热，假设是投资酒厂，还能拿到百分之十几的利润。但本年行业不景气，做代办署理商就更不成能。”

董事长失联 公司曾因“虚假鼓吹”屡屡被罚

据媒体报导，浩大金禧的开创人盘继彪从2022年11月9日起头失联。11月14日，浩大金禧旗下的上市公司金禧国际 （0091.HK）发布通知布告称，“盘继彪先生因拟投进更多时间处置其他小我事务，已辞往施行董事、董事局主席兼本集团行政总裁职务”。

在此之前，浩大金禧在浩瀚投资人心中皆是“正面形象”。盘继彪于1998年在广州创建金禧信誉担保公司，那也被视为浩大金禧的前身。2007年，盘继彪回到湖南永州“撑持家乡经济开展”。2011年，他成立了浩大金禧，持有公司95%的股份。

成立后，公司开展一路高歌猛进，在湖南及相邻省份开展金融办事营业。企查查展现，浩大金禧旗下子公司以及对外投资企业超越百家。2019年，盘继彪还收买了香港上市公司“原则资本控股”，改名为“金禧国际”，并由其担任董事局主席。2021年，盘继彪被选湖南潇湘经济促进会会长。

多位投资人还给银柿财经发来了收到的公司鼓吹材料，此中就有2013-2015年期间湖南省指导调研观察时和盘继彪的合影照片。 其他照片还展现，浩大金禧曾获得多项荣誉，包罗“中国互联网金融行业诚信龙头单元”“2019中国金融十大诚信品牌”等等。

在投资人看来，那些都是浩大金禧看起来“靠谱”的证明。但在光鲜背后，公司早在2017年就碰着过两次量疑：能否合法合规？能否呈现财政危机？彼时，湖南省人民政府金融工做办公室回复称， 浩大金禧是民间本钱设立的投融资中介机构，不属于持牌金融机构，更不克不及吸收公家存款。其在详细的运营活动中能否涉嫌不法集资，需要投资者自行鉴别，即便经政府有关部分存案设立的民间融资机构，也其实不意味着政府或有关部分将承担任何担保或“兜底”责任。

此外，浩大金禧还曾因告白违规、运营反常等问题，屡次收到监管部分惩罚。比来一次是在2021年7月2日，浩大金禧因通过官网、公家号鼓吹其获得香港证监会营业开展等多项金融派司与资格，以及未提交协做项目投资回报率的证明素材等告白违规行为，被长沙市开福区市场监视治理局处以20万元的罚金。

查询拜访未完毕，事务还不决性

目前，包罗高琴在内的多位投资人都到属地警局报案注销信息。此前，湖南处所金融监视治理局相关负责人向媒体称，行政查询拜访阶段已经完毕，已成立工做专班，将根据处置不法集资的相关机造展开工做。

11月22日，湖南处所金融监视治理局信访部分接电工做人员却向银柿财经表达，工做专班确实已经成立，但查询拜访仍未完毕，事务还不决性，“浩大金禧和合同中的合伙企业关系正在查询拜访傍边，如今还不清晰详细的情状”。

在深圳市百仑基金治理有限公司投资总监胡超看来，浩大金禧已远远偏离了中介办事的轨道。“股权投资项目合同里面的代持，其实都没有约定详细由谁来代持，投资人其实不晓得本身的钱最末流向了哪里。”他介绍， 关于股权投资，一般来说城市设立一个资金托管账户，限造投资范畴，“投资款项到小我账户，那自己就不一般”。

他还指出，外表上看，浩大金禧和投资人签订的是一个通俗合伙人协议，但是却变相许诺了收益。 部门民间投融资中介机构，声称以股权体例出资成立合伙企业，但最初很可能是为了本身融资，而向民间融资需要金融派司。

北京市京师律师事务所金融立功研究中心施行主任张雪峰表达， 部门投资人落进“陷阱”的原因，除了难以对抗高回报率的诱惑，他们一时之间也很难识破涉案公司的不法手段。

像浩大金禧摘用的合同形式是金融立功案件中常用的形式。“ 那些公司通过虚构项目为本身融资，以办事中介形式不与投资人间接签定协议，制止间接承担响应的责任。为了制止银行流水过大，会操纵差别员工小我账户收取集资款。但现实款项要么用于付出公司运营费用，要么停止‘借新还旧’，最末仍是公司利用了那些款项。”张雪峰介绍。

“维权后，金融立功案件还具有资金逃缴难的特征。有的公司在吸收存款的过程中已经停止了返利，或付出了佣金以及其他的费用。” 张雪峰定见，在停止投资的时候，仍是要往正规的银行征询，“不要相信天上会掉馅饼”。

“实是血的教训，以后不会再碰那类投资项目了。”持续几天失眠的高琴最初仍是诡计再争取一下，要回几成本金。