也是我想晓得的。等待谜底！
基金净值和累计净值。
基金单元[份额]净值,是指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额,得出的每份额基金当日的价值。每个营业日按照基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发作在外的基金单元总数，就是每单元基金净值。买卖基金时是以单元净值为准计算基金份额的。
基金累计净值,就是基金单元净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。能够比力曲不雅和全面地反映基金的在运做期间的汗青表示，连系基金的运做时间，则能够更切确地表现基金的实在业绩程度。
单元基金资产净值＝(总资产-总欠债)／基金单元总数
累计单元净值＝单元净值＋基金成立后累计单元分红派息金额
1.单元净值是每份基金交易日当天的市值, 买卖基金时是以单元净值为准。
2.累计净值是该基金成立以来,包罗已分红在内的全数净值.反映该基金的汗青业绩.
关系:累计净值=单元净值+累计分红额.
基金净值是基金“干清洁净”的价值——那种“清洁”就是指去掉了欠债的资产。因而，基金资产净值＝（总资产－总欠债），是“在某一时点上，基金资产的总市值扣除欠债后的余额”。
基金的总资产包罗基金投资的股票、债券、其他有价证券，还有为应对投资者赎回而持有的现金（银行存款）等；而基金的欠债是基金在运做时所构成的欠债，包罗应付的费用、利钱等。
因为基金投资的股票、债券等的价格老是处在颠簸中，基金的总资产也随之颠簸，所以，切确地表达基金净值，还要参加时间的因素。如某基金在某年某月某日的净值······
基金是集合理财，被分红了许多的份额，因而，基金资产净值根据份额来计算，就有了另一个概念：“基金份额净值”（也称“基金单元净值”）。
它暗示每一基金份额的净值是几，基金份额净值＝（总资产－总欠债）／基金份额总数。
投资者通过基金的份额净值能够领会本身持有的某只基金在某一天值几钱（基金份额净值X基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。
基金净值还有另一个概念：基金累计净值，它是基金从成立以来所获得的累计收益(减去一元面值便是现实收益)。
因而，基金累计净值是指基金最新的份额净值与成立以来的分红业绩之和：累计净值＝份额净值＋基金成立后累计分红金额。
基金在分红后，基金的份额净值会下跌，但基金的累计净值却连结稳定。投资者若是申购、赎回基金，要看基金的份额净值，按交易日的份额净值成交；若是要领会基金的汗青表示和业绩，则更应该关心基金的累计净值，以及差别统计时段上的净值增长率。
开放式基金的净值是在每天股市收市后，根据基金持有股票、债券等资产的收盘价格计算出来，因而，开放式基金只能查看到前一日的净值。