基金净值和累计净值。
基金单元净值,就是基金净资产除以基金份额,是指每个营业日按照基金所投资证券市场收盘价所计算出的基金总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之资产净值。除以基金当日所发作在外的单元总数，就是每单元基金净值。
基金累计净值,就是基金单元净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于一个参照值。能够比力曲不雅和全面地反映基金的在运做期间的汗青表示，连系基金的运做时间，则能够更切确地表现基金的实在业绩程度。
单元基金资产净值＝(总资产-总欠债)／基金单元总数
累计单元净值＝单元净值＋基金成立后累计单元分红派息金额
购置基金的时候按单元净值算
单元净值即当日净值，购置基金按当日净值计算份额，累计净值是汗青业绩，是参考基金业绩的重要目标。
累计净值=单元净值+每单元基金的累计分红额
在不考虑时间因素的情况下，一般来说累计净值越高，申明其办理才能越强，给持有人的回报越高。因为我国第一只开放式基金成立时间只要五年不到，且成立以来市场延续下跌，在如许的一个布景下，累计净值的增长率更能反映一只基金的收益才能，若是其净值增长平稳的话，投资那个基金就应是一个比力好的选择。好比易方达平稳、南方稳健等基金就是那品种型的基金，嘉实增长和嘉实生长则还需进一步察看其业绩的延续性。
单元净值则是当前每单元基金的价值。申购和赎回是以单元净值做为交易价格的,加上申购费就是你的成本价。
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